Eine Meinung von Matthias Schmidt, CEO der Kompass Group.

Karlsruhe, 27. November 2023 – Vorsorge ist die halbe Miete – darin sind sich Mediziner mit Blick auf steigende Krankheits-Risiken im Alter einig. Auch wenn es um die eigenen Finanzen geht, lohnt sich ein regelmäßiger Checkup. Doch wie oft sollten Menschen den Kontakt zu Finanzberaterinnen und Beratern suchen? Statt sich überambitioniert Ziele zu setzen, die letztlich nicht umgesetzt werden können, sollten Versicherungsnehmer und Anleger eine Finanz-Routine wählen, die langfristig tragfähig ist. Wer alle zwei Jahre offen mit Beratern spricht, kann Versicherungsschutz aber auch Altersvorsorge an sich verändernde Bedingungen anpassen. Egal, ob der Kauf einer Immobilie, die Geburt eines Kindes, der berufliche Aufstieg oder ein neues riskantes Hobby – vielen Veränderungen im Leben können wir durch die Auswahl geeigneter Vorsorge-Produkte Rechnung tragen. In der Regel reicht es schon, den Grad der finanziellen Absicherung anzupassen. Manchmal bieten sich aber auch gänzlich neue Produkte an.

Nicht selten hebt der regelmäßige Finanz-Checkup bei Beratern auch Spar-Potenziale. Dann nämlich, wenn es in bestimmten Bereichen bessere Tarife gibt, bestimmte Risiken mehrfach versichert sind oder aber überhaupt nicht mehr bestehen. Wenn Kunden regelmäßig das Gespräch mit Vorsorge-Experten suchen, fallen derartige Spar-Potenziale früher auf und entlasten den Geldbeutel. Selbst wenn Berater keine Anpassungen an einem Absicherungs- oder Vorsorge-Portfolio vornehmen, sorgen regelmäßige Beratungsgespräche für einen wichtigen Informationsaustausch. Neue Produkte oder Perspektiven zumindest kennengelernt zu haben, gibt Sicherheit und sorgt bei Kunden für ein gutes Gefühl.

Auch bei der Altersvorsorge bieten sich regelmäßige Beratungs-Termine an. Seit es an den Börsen wieder etwas turbulenter zugeht, wächst auch bei Kunden der Informationsbedarf. Wenn Berater Kursentwicklungen im Spiegel der allgemeinen Marktentwicklung erklären und daraus realistische Szenarien für den Ruhestand ableiten können, gibt auch das Kunden die Gewissheit, gut vorgesorgt zu haben.

Selbst wenn die Altersvorsorge großzügig und der Versicherungsschutz üppig bemessen sind, lohnt sich der regelmäßige Finanz-Checkup: Neue Gesetze, gerade im Bereich der Steuern und Abgaben, können auch Kunden von Finanzberatern neue Spielräume eröffnen. Manchmal nähern sich Fristen und Stichtage, die ein Handeln nötig machen. Wer regelmäßig mit Vorsorge-Experten das Gespräch sucht, stellt sicher, rechtzeitig auf diese neuen Spielräume reagieren zu können. Gerade wenn Versicherungen und Finanzen für Kunden ein eher leidiges Thema sind, lohnt es sich, auf Regelmäßigkeit zu setzen. Ein wiederkehrender Termin alle zwei Jahre im Kalender ist wie auch bei der gesundheitlichen Vorsorge schon die halbe Miete.

Über die Kompass Group

Die Karlsruher Kompass Group AG kauft, digitalisiert und skaliert Finanzdienstleistungsunternehmen. Dank einer eigenen digitalen Berater-Plattform sowie Weiterbildungsangeboten, wie der „Elite Finanzberater Akademie“, löst die 2020 gegründete Unternehmensgruppe das Nachfolge-Problem vieler kleiner Finanzdienstleistungsunternehmen und hebt dank der qualifizierten Analyse von Daten neue Potenziale in Bestandsverträgen. Während der vergangenen Jahre verfolgte die Kompass Group einen aggressiven Wachstumskurs und übernahm Anfang 2023 unter anderem die Grafenberg AG. Inzwischen betreut die Kompass Group mehr als 70.000 Kunden und schloss im September 2023 eine Seed-Finanzierung über 5 Millionen Euro erfolgreich ab.